致广发稳健养老持有人的一封信

来源:广发微管家 时间:2019-12-24 16:51:52
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亲爱的广发稳健养老FOF持有人:

你们好!不知不觉,我们已经携手走过了1年的时光。1年前,许多投资者怀着对未来美好养老生活的憧憬选择了广发基金,在这一年里,我们时刻牢记自己肩上的责任与各位的信任与托付,认真对待每一笔投资,不敢有丝毫的懈怠。如今,广发稳健养老FOF即将运作满1年,在过去的1年中,我们为持有人实现了超过7%的收益,年化波动率仅为3.3%,全年最大回撤仅有2.0%,风险调整后收益(夏普比率)高达2.0以上,不仅实现了超越市场一年期理财产品的稳定回报,且风险指标也都在目标范围内。希望我们的这份成绩,能够为您的第一笔养老目标基金投资交上一份满意的答卷!

养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有公开募集证券投资基金。作为公募行业特定服务于个人投资者养老投资的创新型基金,产品定位与普通的公募基金不同,力求稳健,以追求养老资产的长期稳健增值为目的,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险。

广发稳健养老目标基金(FOF)作为首批养老目标基金中为数不多的一年期养老基金,采用目标风险策略,以固收为主,权益为辅的配置结构进行稳健管理,精选主动基金,辅以指数基金的配置。在投资上以科学的大类资产配置框架和理念设定战略资产配置;在基金选择方面,优选风格稳定,业绩持续的基金经理,回避风格漂移的产品;不以短期的业绩和排名为选择标准;在品种上对主动、被动、量化策略均给予关注,规避规模较小、风险较大,投资理念不稳定的产品。

在实际管理过程中,我们始终践行稳健养老的管理目标,建仓期稳健起步,固收资产先行,逐步增配权益仓位,即便在2019年二季度市场出现大幅回调时,也能很好的控制风险,净值始终维持在1元以上。建仓完成后在大类资产的配置上,采用多资产配置,不仅有国内的股票基金、债券基金,也有美股、港股基金,甚至包括商品类的黄金ETF,通过多元资产的配置实现在既定风险下的较高收益。在操作中,我们会把大类资产从基金的角度拆成不同类别,比如固收、权益、商品、另类等,再从这些大类资产维度里进行细分,比如权益分国内和海外,成长和价值等风格,最终根据细分的资产来确定真正要选的基金。在基金选择上我们在全市场精选风格清晰、业绩稳定、风险可控的优质基金,通过配置底层基金实现顶层配置的落地,这样既可以有效的控制组合整体风险和管理目标,同时可以充分发挥主动基金获取超额收益的能力,最终实现养老目标基金的长期稳健回报。

2019年国内权益是大类资产中表现最好的类别,沪深300指数全年收益达到30%以上,超越了美国标普指数,更是远好于香港恒生指数。展望明年,A股的收益率大概率将低于今年的水平,如果选择仅针对国内股债配置的基金或者产品,投资组合的波动或许会增加。而广发稳健养老FOF作为以资产配置为核心能力的基金,将最大可能的利用多资产的优势,通过配置港股、美股、商品等与A股相关性较低的指数以及主动基金分散波动风险,在力争实现长期稳定回报目标的前提下,尽可能地降低组合风险,实现更为平稳的年度回报,力求为客户提供更佳的盈利体验,帮助投资者实现长期养老投资的目标。

最后,再次感谢一年来持有广发稳健养老基金的每一位持有人!我们深知信任的建立是非常漫长的过程,我们将坚持养老投资的长期稳健的理念,不断践行和完善我们的投资框架,追求长期稳健的收益率,为每一位投资者的养老投资作出最大的努力!

广发稳健养老FOF基金经理

陆靖昶

2019年12月24日

风险提示:数据来源:Wind,广发基金,截至2019年12月23日。风险提示:本产品由广发基金管理公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。过往业绩不代表产品未来表现。请仔细阅读《基金合同》和《招募说明书》等相关公告。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金有风险,投资需谨慎。

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